Câu hỏi “ETF liệu có tốt hơn cổ phiếu không?” thường xuyên được đưa ra, vì mỗi nhà giao dịch đều có những yêu cầu về đầu tư nhất định. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu được sự khác biệt giữa giao dịch ETF và giao dịch cổ phiếu để đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.
Bài viết này sẽ bao gồm những thông tin sau:
- Cách chọn giữa Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc cổ phiếu
- Tám điểm khác biệt chính giữa ETF và Cổ phiếu
- ETF so với cổ phiếu: Câu hỏi thường gặp
CÁCH LỰA CHỌN GIỮA ETF HOẶC CỔ PHIẾU
Việc lựa chọn giữa ETF và cổ phiếu không phải lúc nào cũng dễ dàng, vì mỗi quỹ đều mang những đặc điểm riêng cho quyết định đầu tư. Có một số khía cạnh cần được xem xét. Dưới đây là danh sách các yếu tố quan trọng cần chú ý:
1. Mục tiêu
Bước đầu tiên trong việc lựa chọn quỹ ETF hoặc cổ phiếu là tính đến mục tiêu đầu tư. Điều này có nghĩa là, mỗi nhà giao dịch sẽ có những yêu cầu nhất định về mức độ tiếp xúc liên quan đến giao dịch.
Điều này liên quan đến một loại cổ phiếu cụ thể, hoặc một lĩnh vực rộng hơn như dịch vụ tài chính hoặc xây dựng, có thể được đại diện bởi ETF.
2. Khẩu vị rủi ro
Rủi ro là yếu tố cần thiết cần xem xét trước khi đầu tư vào bất kỳ công cụ tài chính nào.
Các nhà đầu tư sẽ cần phải quyết định mức độ rủi ro phải chấp nhận, tương ứng với tình trạng và mục tiêu tài chính hiện tại của họ.
Việc tự mình tiếp xúc với rủi ro quá mức không được khuyến khích, và các nhà đầu tư nên duy trì khả năng tài chính của mình.
Người ta thường chấp nhận rằng, những cá nhân trẻ tuổi thường tìm kiếm rủi ro nhiều hơn, trong khi các nhà đầu tư lớn tuổi có xu hướng ngại rủi ro hơn, và xem xét các mốc thời gian cho đến khi nghỉ hưu, tại thời điểm đó có thể cần phải rút tiền về một cách an toàn, và cách tiếp cận đầu tư đó có thể có ý nghĩa đối với nhiều danh mục đầu tư của các nhà đầu tư ngày càng thận trọng hơn theo độ tuổi.
3. Thời gian đầu tư
Thời gian đầu tư sẽ khác nhau tùy thuộc vào yêu cầu/mục tiêu của nhà đầu tư, và điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư giữa ETF hoặc cổ phiếu.
4. Ngân sách đầu tư
Mỗi nhà đầu tư cá nhân sẽ có ngân sách đầu tư khác nhau tùy ý sử dụng. Đảm bảo rằng ngân sách này được tuân thủ và không bị kéo dài là điều quan trọng để đầu tư có trách nhiệm.
ĐẦU TƯ VÀO QUỸ ETF HOẶC CỔ PHIẾU: VÍ DỤ THỰC TẾ
“Tôi là một nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng dài hạn trong lĩnh vực công nghệ với mức độ chấp nhận rủi ro cao và có 1000 đô la để đầu tư.”
Trong trường hợp này, nhà đầu tư có thể có xu hướng đầu tư vào Quỹ giao dịch trao đổi hơn là các cổ phiếu công nghệ riêng lẻ khác nhau, vì sẽ rẻ hơn khi giao dịch một sản phẩm có mức độ tiếp xúc tương tự với thị trường mong muốn.
Bởi vì không có công ty công nghệ riêng lẻ nào đảm bảo thành công, nên việc đầu tư vào nhiều cổ phiếu công nghệ để bù đắp cho bất kỳ công ty nào thất bại trong dài hạn có thể có ích.
Ràng buộc ngân sách trong trường hợp này hỗ trợ thêm cho việc đầu tư vào ETF, vì việc mua nhiều cổ phiếu sẽ làm cạn kiệt ngân sách đầu tư nhiều hơn so với việc mua một ETF.
Việc lựa chọn quỹ ETF hoặc cổ phiếu có thể khó khăn, nhưng khi nhà đầu tư nhận thức được sự khác biệt giữa quỹ ETF và cổ phiếu, họ sẽ có thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
8 ĐIỂM KHÁC BIỆT HÀNG ĐẦU GIỮA ETF VÀ CỔ PHIẾU
| ETF | CỔ PHIẾU | |
|---|---|---|
| 1. Đa dạng hóa | Đúng | KHÔNG |
| 2. Thanh khoản | Thấp hơn | Cao hơn |
| 3. Rủi ro về giá | Thấp hơn | Cao hơn |
| 4. Phần thưởng tiềm năng | Thấp hơn | Cao hơn |
| 5. Tiếp cận ngành | Cao hơn | Thấp hơn |
| 6. Thuế | Phụ thuộc vào vị trí | Phụ thuộc vào vị trí |
| 7. Kiểm soát đầu tư | Thấp hơn | Cao hơn |
| 8. Chi phí | Cao hơn | Thấp hơn |
1. Đa dạng hóa
ETF cung cấp sự đa dạng hóa lớn hơn so với đầu tư chứng khoán riêng lẻ.
Đây là một trong những tính năng hấp dẫn nhất của ETF, vì nó bao gồm nhiều loại cổ phiếu trong một công cụ.
Một số nhà giao dịch thích tách biệt khả năng tiếp xúc của họ với một cổ phiếu, sau đó chuyển từ giao dịch ETF sang giao dịch cổ phiếu đơn lẻ.
2. Thanh khoản
Tính thanh khoản đề cập đến mức độ dễ dàng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt.
Nhìn chung, tính thanh khoản của cổ phiếu được coi là cao hơn so với ETF, vì khối lượng của một công ty dễ xác định hơn khối lượng của nhiều cổ phiếu trong một quỹ ETF.
Tuy nhiên, có một số cổ phiếu có tính thanh khoản kém hơn một số quỹ ETF nhất định.
Tính thanh khoản hiếm khi gây ra vấn đề cho nhà đầu tư trung bình, nhưng có thể phát sinh đối với người mua hoặc người bán lớn.
3. Rủi ro
Do đa dạng hóa, ETF có rủi ro lan rộng khắp các thành phần cổ phiếu khác nhau.
Điều này không đúng với tất cả các quỹ ETF, vì các quỹ ETF theo dõi hàng hóa nhất định có thể có rủi ro tương tự như một cổ phiếu.
4. Phần thưởng tiềm năng
Nói chung, cổ phiếu được coi là mang lại lợi nhuận tiềm năng lớn hơn, vì lợi nhuận không bị giảm bớt do đa dạng hóa.
Tổn thất tiềm năng cũng sẽ có cùng trọng lượng.
Điều quan trọng cần ghi nhớ là, ít rủi ro hơn thường mang lại ít phần thưởng hơn và ngược lại.
Điều này sau đó gắn liền với mục tiêu của nhà giao dịch và khẩu vị rủi ro như đã đề cập ở trên.
5. Tiếp cận ngành
Khả năng tiếp cận ngành gắn liền với sự đa dạng hóa, theo đó, các nhà đầu tư có thể tiếp cận được nhiều lĩnh vực cổ phiếu thông qua một phương tiện đầu tư.
Các quỹ ETF đã phát triển theo cấp số nhân kể từ khi thành lập, chứng kiến sự ra đời của các quỹ ETF tiểu ngành để có tính đặc hiệu hơn nữa.
6. Thuế
Thuế có thể khó phân biệt đối với quỹ ETF và cổ phiếu, vì chúng phụ thuộc vào khu vực pháp lý hiện hành.
Các nhà đầu tư sẽ cần phải làm rõ các hàm ý về thuế trước khi đầu tư để tránh các chi phí thuế có thể cắt cổ.
7. Kiểm soát đầu tư
Đầu tư vào cổ phiếu mang lại cho nhà đầu tư quyền kiểm soát 100% những gì đang được đầu tư, và số tiền được phân bổ chính xác cho mỗi cổ phiếu.
ETF có thể phác thảo trọng số ban đầu của quỹ, nhưng điều này có thể thay đổi dựa trên biến động giá cổ phiếu hoặc triển vọng kinh tế.
8. Chi phí
ETF thường đi kèm với chi phí gia tăng do phí quản lý liên quan đến quỹ.
Cổ phiếu và quỹ ETF thường có phí hoa hồng kèm theo mỗi lần mua và bán.
Điều này làm cho việc đầu tư chứng khoán rẻ hơn theo nghĩa chung, khi bao gồm ‘tỷ lệ chi phí’ với ETF.
Với nhiều nhà môi giới để lựa chọn, khía cạnh chi phí của ETF so với cổ phiếu sẽ khác nhau do sự cạnh tranh ngày càng tăng giữa các nhà môi giới.
BẠN NÊN ĐẦU TƯ VÀO QUỸ ETF HAY CỔ PHIẾU?
Việc lựa chọn giữa đầu tư vào ETF và cổ phiếu nên được thực hiện dựa trên mục tiêu của nhà đầu tư và khẩu vị rủi ro.
Những gì có thể có tác dụng với nhà đầu tư này có thể không giống với nhà đầu tư khác.
Biết được sự khác biệt giữa ETF và cổ phiếu sẽ hướng dẫn các nhà giao dịch đưa ra kết luận phù hợp nhất.
Tuy nhiên, thông qua nghiên cứu là điều quan trọng, việc lựa chọn một nhà môi giới phù hợp cũng quan trọng không kém.
ETF SO VỚI CỔ PHIẾU: CÂU HỎI THƯỜNG GẶP (FAQ)
ETF có chỉ bao gồm cổ phiếu không?
Quỹ giao dịch trao đổi không bị cô lập chỉ với các thành phần chứng khoán. Có các quỹ ETF bao gồm trái phiếu, hàng hóa và thậm chí cả ngoại tệ hoặc ngoại hối.
Các ETF khác bao gồm sự kết hợp của các công cụ tài chính khác nhau nên việc biết chính xác những gì có trong ETF tiềm năng là rất quan trọng để điều chỉnh các mục tiêu đầu tư để đưa ra quyết định phù hợp nhất.
ETF nào tốt nhất để mua ?
Như chúng ta biết thị trường ETF là một môi trường năng động cung cấp nhiều loại sản phẩm. Trong mỗi lĩnh vực ETF đều có những đơn vị hoạt động tốt nhất, thay đổi tùy theo hiệu suất của các thành phần cơ bản của ETF.
Khi chọn một quỹ ETF để mua, bạn nên cân nhắc bức tranh toàn cảnh, thay vì chỉ xem xét hiệu suất lịch sử của quỹ ETF.
Các quyết định hướng dẫn dựa trên kết quả hoạt động trong quá khứ có thể nguy hiểm, vì không có sự đảm bảo nào rằng kết quả hoạt động trong quá khứ sẽ tiếp tục trong tương lai; và có rất ít điều chắc chắn trên thị trường tài chính.
Do đó, quỹ ETF tốt nhất để mua sẽ là quỹ ETF phù hợp với mục tiêu giao dịch, rủi ro, thời gian và ngân sách của nhà đầu tư.
Bạn muốn kiếm tiền từ thị trường Forex, Vàng, Chứng Khoán Mỹ,…? Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong lĩnh vực này nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Đừng lo, Blog cá nhân Tài Chính Forex – TaiChinhForex.com được tạo ra để chia sẻ những thông tin hữu ích và cần thiết nhất cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính Forex cho dù bạn đang sống ở quốc gia nào trên thế giới. Xem thêm phần Giới thiệu về Tài Chính Forex để hiểu hơn về trang web này!
