GIỚI THIỆU VỀ QUẢN LÝ RỦI RO
Quản lý rủi ro là trọng tâm của bất kỳ kế hoạch giao dịch thành công nào, nếu không có một bộ nguyên tắc vững chắc để tuân thủ, một nhà giao dịch sẽ rất dễ thất bại. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trình bày các quy tắc và yếu tố cần xem xét khi lên một kế hoạch quản lý rủi ro trong giao dịch phù hợp với bạn.
QUẢN LÝ RỦI RO LÀ QUAN TRỌNG HÀNG ĐẦU ĐỂ GIAO DỊCH THÀNH CÔNG
Quản lý rủi ro là một trong những khía cạnh quan trọng nhất để giao dịch thành công, nhưng nó lại thường bị bỏ qua.
Công việc số một của một nhà giao dịch là luôn giữ cho mình ở trong trò chơi. Việc tuân thủ một chiến lược đáng tin cậy và kỷ luật sẽ giúp bạn duy trì công việc trong một thời gian dài.
Nếu bạn đang ở giai đoạn học hỏi, mục tiêu của bạn là giữ cho các khoản lỗ rất nhỏ cho đến khi bạn tìm ra cách làm việc. Việc tuân thủ các thông số rủi ro đáng tin cậy ngay từ đầu sẽ giúp bạn xây dựng nền tảng cho sau này.
Đối với nhà giao dịch có kinh nghiệm, mục tiêu của bạn là tránh đào các hố không cần thiết, và tất nhiên là tránh rủi ro phá sản.
Có thể bạn đã có một chiến lược có thể thực hiện được hoặc tốt hơn, nhưng có lẽ bạn đang áp dụng các quy tắc liên quan đến quản lý rủi ro một cách không đều, và điều này đang gây ảnh hưởng tiêu cực đến khả năng phát triển của bạn.
QUẢN LÝ GIAO DỊCH CÁ NHÂN
Số vốn mà bạn đặt vào một giao dịch phụ thuộc vào sức chịu đựng với rủi ro của bạn.
Điều này là khác nhau với từng nhà giao dịch, nhưng quan trọng là bạn giao dịch với một kích thước có độ lớn không gây ảnh hưởng đến khả năng đưa ra quyết định đúng đắn.
Giao dịch với quá nhiều vốn thường là nguyên nhân gây ra sự thiếu kỷ luật.
KÍCH THƯỚC GIAO DỊCH DỰA TRÊN TỈ LỆ RỦI RO
Nên nghĩ theo hướng tương đối thay vì tuyệt đối, hãy xem xét tỷ lệ phần trăm vốn mà bạn nên chấp nhận rủi ro trên mỗi giao dịch, chứ không phải là số pips, điểm, hoặc kích thước lô mà bạn muốn giao dịch.
Kích thước giao dịch của bạn sẽ khá linh hoạt khi tiếp cận theo cách này.
Ví dụ, nếu bạn chấp nhận rủi ro 1% cho mỗi giao dịch, kích thước giao dịch sẽ lớn gấp đôi trong một giao dịch có dừng lỗ 50 pips so với một giao dịch có mức dừng lỗ cách xa 100 pips.
Nếu bạn giữ cho kích thước giao dịch của mình linh hoạt trong trường hợp này, rủi ro của bạn sẽ không thay đổi.
Ngược lại, nếu bạn nghĩ về các kích thước lô cố định, thì theo thời gian, rủi ro sẽ thay đổi, và kết quả cũng sẽ thay đổi.
Nếu bạn nghĩ về các pips/điểm cố định, mức dừng lỗ của bạn có thể được đặt một cách không hợp lý so với phân tích của bạn.
Ví dụ, giả sử tỷ lệ thắng/thua trung bình của bạn là 1:2. Nếu bạn chấp nhận rủi ro 50 pips trong giao dịch #1 và kiếm được 100 pips (gấp đôi rủi ro), thì bạn sẽ đứng trước 100 pips.
Trong giao dịch #2, bạn rủi ro 100 pips và nó đạt đến dừng lỗ, bạn sẽ mất 100 pips.
Điều này sẽ dẫn đến tổng cộng 0 pips giữa hai giao dịch nếu bạn giao dịch cùng một số lượng hợp đồng cho mỗi giao dịch.
Tuy nhiên, bằng cách tiếp cận linh hoạt và điều chỉnh kích thước giao dịch của bạn phù hợp với tỷ lệ rủi ro trên mỗi giao dịch, bạn sẽ có kết quả lãi trong cùng tình huống đã nêu ở trên.
Hãy giả sử bạn rủi ro 1% (50 pips) trong giao dịch #1 và kiếm được 2% (100 pips), sau đó bạn rủi ro 1% (100 pips) trong giao dịch #2 và thua, bạn vẫn sẽ có lãi +1% (50 pips).
Đây chỉ là một ví dụ đơn giản, nhưng nguyên tắc thể hiện rất rõ ràng.
“TỈ LỆ RỦI RO TRÊN MỖI GIAO DỊCH CỦA BẠN NÊN NẰM TRONG MỘT PHẠM VI TƯƠNG ĐỐI HẸP”
Bạn muốn luôn kiên định với tỷ lệ rủi ro trên mỗi giao dịch. Bạn không muốn rủi ro 0.5% trong ý tưởng giao dịch này, sau đó 3% trong ý tưởng tiếp theo, rồi lại 1% sau đó, và cứ như vậy.
Có thể có những ý tưởng giao dịch mà bạn cảm thấy rất tự tin, và muốn rủi ro nhiều hơn so với bình thường, điều đó hoàn toàn chấp nhận được miễn là nó không chênh lệch quá lớn so với kích thước giao dịch khi bạn ít tự tin hơn.
Sự chênh lệch về khả năng thành công giữa một ý tưởng giao dịch và một ý tưởng khác không lớn như bạn nghĩ.
Một ý tưởng giao dịch có bốn yếu tố thuận lợi cho bạn, không nhất thiết có nghĩa là nó gấp đôi khả năng thành công so với một ý tưởng giao dịch chỉ có hai yếu tố thuận lợi cho bạn.
TỶ LỆ CHIẾN THẮNG CAO KHÔNG PHẢI LÀ MỤC TIÊU CHÍNH
Mục tiêu chính của bạn nên là, tìm các giao dịch mang lại lợi thế, và chọn một mức chấp nhận rủi ro tương xứng.
Tỷ lệ rủi ro/phần thưởng nên ở khoảng 1:2. Tức là, bạn nên tìm cách kiếm được phần thưởng lớn gấp hai lần so với rủi ro.
Tuy nhiên, quá nhiều nhà giao dịch dễ bị mắc kẹt vào việc có một tỷ lệ chiến thắng cao, điều này có thể hiểu được – đó là bản tính của con người, mọi người không thích thua, nhưng đó chỉ là một phần của trò chơi.
Nếu bạn có tỷ lệ thắng 35% với tỷ lệ rủi ro/phần thưởng là 1:4, thì nó lại là tốt hơn so với tỷ lệ thắng 65% với tỷ lệ rủi ro/phần thưởng 1:1.
Dễ dàng hơn là xác định những cơ hội rủi ro/phần thưởng chất lượng hơn.
CÁC YẾU TỐ LIÊN QUAN ĐẾN XÁC ĐỊNH KÍCH THƯỚC GIAO DỊCH
Khi xác định mức rủi ro cho một giao dịch, bạn phải xem xét thực tế rằng, bạn sẽ không thể tránh khỏi một loạt các giao dịch thua lỗ, và độ dài của loạt thua lỗ này thường phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn.
Ví dụ, các chiến lược phá vỡ thường có tỷ lệ thắng thấp, nhưng tỷ lệ rủi ro/phần thưởng cao.
Trong khi đó, một chiến lược trong khoảng hoặc điều chỉnh trung bình có tỷ lệ thắng cao hơn, nhưng tỷ lệ rủi ro/phần thưởng thấp hơn.
Bạn hoàn toàn có thể có 10 giao dịch thua lỗ hoặc nhiều hơn liên tiếp, và điều này có nghĩa là, các khoản lỗ có thể chồng chất nhanh chóng.
Bạn cần tính đến tổng số lượng giao dịch thua lỗ và khối lượng lớn nhất có thể có (điều này liên quan đến quản lý tài khoản mà chúng ta sẽ thảo luận sớm).
Tần suất giao dịch là một yếu tố quan trọng cần xem xét.
Ở một phía, nếu bạn giữ các giao dịch trong vài tuần, bạn giao dịch với tần suất ít hơn, và do đó có thể gặp nhiều rủi ro hơn cho mỗi giao dịch.
Trong khi ở phía bên kia, nếu bạn là một nhà giao dịch trong ngày, thì rủi ro cho mỗi giao dịch của bạn cần nhỏ hơn nhiều, vì các khoản lỗ có thể chồng chất trong một khoảng thời gian ngắn.
DỪNG LỖ THẬN TRỌNG
“Hard Stop” chỉ đơn giản là một mức dừng lỗ được nhập vào hệ thống giao dịch, so với “soft stop” khi bạn có một mức xác định trước rằng bạn sẽ thoát ra nếu nó được kích hoạt.
Có ba lý do để sử dụng điểm dừng “cứng”.
Thứ nhất, bạn không cần phải ngồi trước màn hình mọi lúc, hoặc trong khi bạn đi vắng, và tự hỏi điều gì đang xảy ra với vị thế của mình.
Thứ hai, việc đã đặt sẵn điểm dừng lỗ trước đó sẽ tạo sự kỷ luật cho bạn.
Thứ ba, bạn không bao giờ biết khi có một sự kiện không lường trước xảy ra, và bạn có thể bị mắc kẹt trong tình huống khó khăn.
QUẢN LÝ RỦI RO TÀI KHOẢN
Rủi ro cho mỗi giao dịch chỉ là một yếu tố trong một kế hoạch quản lý rủi ro tốt.
Bạn cũng cần bảo vệ tổng tài khoản bằng cách xem xét một vài yếu tố toàn diện hơn.
Những yếu tố này liên quan đến rủi ro trên mỗi giao dịch, nhưng từ góc nhìn tổng thể.
XEM XÉT CÁC VỊ THẾ TƯƠNG QUAN
Đây là một yếu tố thường bị bỏ qua có thể gây nguy hiểm cho nhà giao dịch nếu không cẩn thận.
Nếu bạn giao dịch nhiều thị trường có tương quan cao, kích thước giao dịch cho mỗi vị thế cần được điều chỉnh để phản ánh điều này.
Ví dụ, nếu bạn có ba vị thế “Long” với JPY, thì nên cẩn thận coi đó là một vị thế lớn hơn, và giả định rằng cả ba giao dịch có thể đạt đến mức dừng lỗ của chúng cùng một lúc.
Tương tự, đối với các thị trường có tương quan tiêu cực, chẳng hạn như đô la và vàng.
Nếu hai thị trường này đang giao dịch theo hướng đối nghịch (điều này thường xuyên xảy ra), và bạn đang nắm giữ vị thế dài hạn với đô la và ngắn hạn với vàng, thì rủi ro của việc hai thị trường di chuyển theo hướng thuận lợi hoặc bất lợi cùng nhau là khá cao.
Một lần nữa, bạn nên xem xét tổng rủi ro trên tất cả các vị thế vào bất kỳ thời điểm nào.
XÁC ĐỊNH MỨC HẠN CAO NHẤT KHI MẤT CƠ HỘI
Khi giao dịch không thuận lợi, bạn sẽ dừng lại ở mức nào? Bạn cần đặt giới hạn về mức tiền mất tối đa.
Mất cơ hội là một phần không thể tránh khỏi trong giao dịch, và hiểu được cách xử lý chúng là rất quan trọng để bảo vệ vốn.
Điều này giống như kích thước giao dịch, thay đổi từ người giao dịch này sang người giao dịch khác.
Đó có thể là -10%, -15%, -20%? Ở điểm mà bạn nói: “Bạn biết không, tôi cần rút lui trước khi mọi thứ trở nên mất kiểm soát.”
Bước đầu tiên khi đạt đến mức hạn cao nhất, là rút lui một bước.
Cần rời xa màn hình, để có thể nói được như vậy. Bạn sẽ cảm thấy nhẹ nhõm ngay lập tức khi làm điều này. Chỉ sau khi bạn đã rời xa màn hình, bạn mới có thể rõ tổng quan để hiểu xem điều gì đang sai ở đây.
Sau khi bạn xác định được vấn đề và sửa chữa nó, đừng quay lại giao dịch một cách đột ngột.
Hãy bắt đầu trở lại giao dịch với kích thước giao dịch nhỏ hơn nhiều, khoảng 25 – 50% so với bình thường.
Mục tiêu không phải là kiếm lại toàn bộ số tiền ngay lập tức, mà là khôi phục niềm tin, và tích lũy đà.
Chỉ khi bạn cảm thấy tự tin hơn thì hãy tăng kích thước giao dịch trở lại mức bình thường.
GIAO DỊCH TRONG THỜI ĐIỂM KINH TẾ CÓ TÁC ĐỘNG LỚN
Đối với các vị thế hiện tại, nếu dựa trên phân tích kỹ thuật, thì giữ lại khi có thông báo quan trọng là khá ổn, nếu bạn chấp nhận rủi ro bổ sung.
Chỉ cần đảm bảo rằng, lệnh dừng lỗ bảo vệ của bạn đã được đặt và tuân thủ nó.
Nếu sự kiện gần kề và một giao dịch được kích hoạt, nên giữ lại việc thực hiện giao dịch cho đến sau sự kiện.
Bạn muốn kiếm tiền từ thị trường Forex, Vàng, Chứng Khoán Mỹ,…? Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong lĩnh vực này nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Đừng lo, Blog cá nhân Tài Chính Forex – TaiChinhForex.com được tạo ra để chia sẻ những thông tin hữu ích và cần thiết nhất cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính Forex cho dù bạn đang sống ở quốc gia nào trên thế giới. Xem thêm phần Giới thiệu về Tài Chính Forex để hiểu hơn về trang web này!
