-
Danh mục đầu tư tập trung vào cổ tức có thể cho phép bạn có được thu nhập ổn định khi nghỉ hưu mà không cần động đến tiền gốc.
-
Bạn có thể sử dụng ETF để xây dựng danh mục đầu tư vững chắc gồm các cổ phiếu trả cổ tức với mức chi trả ngày càng tăng.
-
Mặc dù không có gì đảm bảo, chiến lược này sẽ tạo ra nền tảng tuyệt vời cho bất kỳ nhà đầu tư cổ tức nào.
Không cần phải là thiên tài đầu tư mới có thể xây dựng được danh mục đầu tư tạo ra hàng chục nghìn đô la cổ tức mỗi năm.
Đối với nhiều nhà đầu tư, mục tiêu cuối cùng là xây dựng một danh mục đầu tư có thể trả đủ cổ tức để trang trải mọi chi phí lớn khi nghỉ hưu. Và vì nhiều công ty trả cổ tức tìm cách tăng các khoản thanh toán đó theo thời gian, bạn thậm chí có thể nhận được mức tăng lương khiêm tốn hàng năm. Phần tốt nhất của việc có một danh mục đầu tư như thế này là bạn có thể không phải bán cổ phiếu để tạo ra tiền mặt cho chi phí sinh hoạt của riêng mình, vì vậy, bạn có thể có một tài sản lớn mà bạn có thể truyền lại cho những người thừa kế của mình.
Xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc tập trung vào cổ tức có thể trả hàng chục nghìn đô la mỗi năm không phải là điều phức tạp. Việc đầu tư nhất quán một số tiền cố định vào một ETF mỗi tháng, và tái đầu tư cổ tức trong những năm đang làm việc có thể tạo ra một danh mục đầu tư khổng lồ theo thời gian.
Thật vậy, chỉ cần đầu tư 300 đô la mỗi tháng có thể mang lại cho bạn một danh mục đầu tư trả tới 42,000 đô la mỗi năm dưới dạng cổ tức.
ETF cổ tức tốt nhất bạn có thể mua
Nếu bạn muốn xây dựng danh mục cổ tức của mình xung quanh một ETF, việc lựa chọn quỹ là rất quan trọng. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) có thể cân nhắc để là ETF cổ tức tốt nhất mà bạn có thể mua.
Nó theo dõi chỉ số Dow Jones US Dividend 100, chọn 100 cổ phiếu do các công ty Hoa Kỳ phát hành có thành tích tốt về việc trả cổ tức đều đặn và các yếu tố cơ bản tốt hơn mức trung bình.
Điều này phân biệt nó với các ETF cổ tức lợi suất cao khác, có thể chủ yếu chọn các khoản nắm giữ dựa trên lợi suất mà không quan tâm nhiều đến các yếu tố cơ bản của công ty đằng sau cổ phiếu.
Lợi suất cao không đáng giá nhiều nếu công ty trả cổ tức sắp cắt giảm cổ tức. ETF cổ phiếu cổ tức Schwab US Dividend có đầy đủ các cổ phiếu có tiềm năng tuyệt vời để tiếp tục tăng cổ tức vô thời hạn.
10 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất của công ty (cùng với lợi tức cổ tức kỳ hạn của chúng) là:
- Cisco Systems (3.38%)
- Texas Instruments (2.62%)
- Chevron (4.16%)
- Home Depot (2.69%)
- Amgen (2.90%)
- Lockheed Martin (2.71%)
- Blackrock (2.59%)
- Verizon (6.47%)
- Coca-Cola (3.07%)
- Abbvie (3.74%)
Như bạn có thể thấy, lợi suất không phải là thước đo quan trọng nhất để xác định công ty nào lọt vào chỉ số và công ty nào không. Tuy nhiên, hầu hết các cổ phiếu nắm giữ đều có lợi suất cao hơn mức trung bình và có các yếu tố cơ bản có khả năng hỗ trợ việc tăng cổ tức liên tục.
Trên hết, tỷ lệ chi phí của quỹ – tỷ lệ phần trăm cổ phần của nhà đầu tư mà họ phải trả dưới dạng phí hàng năm – chỉ là 0.06%. Nói cách khác, nhà đầu tư sẽ trả 6 đô la cho mỗi 10,000 đô la họ đầu tư vào quỹ. Điều đó khiến đây trở thành một cách cực kỳ tiết kiệm chi phí để đầu tư vào một số cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất trên thị trường.
Xây dựng nguồn thu nhập 42,000 đô la với 300 đô la mỗi tháng
Nếu bạn đầu tư đều đặn 300 đô la mỗi tháng vào Schwab US Dividend Equity ETF, cuối cùng bạn sẽ thấy mình nắm giữ một lượng cổ phiếu đáng kể. Trên thực tế, đầu tư với tốc độ đó trong suốt sự nghiệp 40 năm có thể giúp bạn có được danh mục đầu tư trị giá hơn 1 triệu đô la và 42,000 đô la tiền cổ tức hàng năm.
Mặc dù ETF có tổng lợi nhuận trung bình hằng năm là 12.92% kể từ khi thành lập, các nhà đầu tư không nên kỳ vọng mức lợi nhuận cao như vậy sẽ tiếp tục. S&P 500 trước đây đã tạo ra tổng lợi nhuận hằng năm khoảng 9.7% . Các nhà đầu tư có thể kỳ vọng mức tăng trưởng chậm hơn một chút từ các công ty trả cổ tức trưởng thành, do đó, tổng lợi nhuận hằng năm khoảng 8.5% là ước tính tốt hơn về những gì các nhà đầu tư vào Schwab US Dividend Equity ETF có thể mong đợi.
Lợi suất 12 tháng gần nhất của ETF là khoảng 3.65%, nhưng các nhà đầu tư nên kỳ vọng vào một số mức tăng trưởng cổ tức, do đó lợi suất kỳ hạn sẽ gần với 3.8%. Nếu chúng ta sử dụng những giả định đó cho lợi nhuận ổn định và đóng góp 300 đô la mỗi tháng, thì đây là hình ảnh khoản đầu tư giả định của bạn theo thời gian.
| VÀO CUỐI NĂM | GIÁ TRỊ DANH MỤC ĐẦU TƯ | CỔ TỨC HÀNG NĂM |
|---|---|---|
| 1 | 3,739.27 đô la | 142 đô la |
| 5 | 22,151.64 đô la | 842 đô la |
| 10 | 55,458.60 đô la | 2,107 đô la |
| 15 | 105,540.83 đô la | 4,011 đô la |
| 20 | 180,847.31 đô la | 6,872 đô la |
| 25 | 294,082.40 đô la | 11,175 đô la |
| 30 | 464,349.10 đô la | 17,645 đô la |
| 35 | 720,371.77 đô la | 27,374 đô la |
| 40 | 1,105,341.97 đô la | 42,003 đô la |
TÍNH TOÁN CỦA TÁC GIẢ
Tuy nhiên, có một số cảnh báo quan trọng về điều này. Trước hết, thị trường chứng khoán không tạo ra lợi nhuận ổn định. Cổ phiếu sẽ tăng trong một số tháng và năm, và giảm trong những tháng và năm khác. Kết quả thực tế của bạn có thể sẽ khác rất nhiều so với kết quả trong biểu đồ trên, ngay cả khi ETF có tổng lợi nhuận trung bình hàng năm là 8.5% trong thời gian dài.
Thứ hai, 42,000 đô la có thể nghe có vẻ là một số tiền lớn ngày nay, nhưng sẽ không còn giá trị nhiều như vậy trong 40 năm nữa do lạm phát. Lợi nhuận trên không được điều chỉnh theo lạm phát, vì vậy hãy cân nhắc đến điều đó khi lập kế hoạch đầu tư.
Cuối cùng, ETF có thể không tạo ra mức lợi nhuận cao trong tương lai. Lợi nhuận cổ tức trung bình của S&P 500 đã giảm theo thời gian và có thể tiếp tục xu hướng đó trong nhiều thập kỷ. Trong trường hợp đó, các nhà đầu tư có thể kỳ vọng giá trị danh mục đầu tư lớn hơn, nhưng lợi nhuận giảm có thể buộc bạn phải bán một số cổ phiếu của mình để tài trợ cho việc nghỉ hưu.
Những thách thức đó không chỉ dành riêng cho việc đầu tư vào ETF này, chưa nói đến việc đầu tư vào cổ phiếu nói chung. Điều quan trọng là phải linh hoạt với các kế hoạch của bạn. Nhưng các nhà đầu tư muốn xây dựng một nguồn thu nhập cổ tức lớn có thể bắt đầu bằng cách đầu tư liên tục vào Schwab US Dividend Equity ETF.
Bạn muốn kiếm tiền từ thị trường Forex, Vàng, Chứng Khoán Mỹ,…? Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong lĩnh vực này nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Đừng lo, Blog cá nhân Tài Chính Forex – TaiChinhForex.com được tạo ra để chia sẻ những thông tin hữu ích và cần thiết nhất cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính Forex cho dù bạn đang sống ở quốc gia nào trên thế giới. Xem thêm phần Giới thiệu về Tài Chính Forex để hiểu hơn về trang web này!
