Các loại tiền điện tử đang là một trong những loại tài sản có tốc độ trưởng thành nhanh nhất. Nó là một loại tài sản chứ không phải một công cụ đầu cơ.
Việc một số ngân hàng đầu tư lớn nhất trên toàn cầu có các khoản đầu tư lớn, và đang tích cực theo đuổi các ứng dụng ETF tiền điện tử là một minh chứng cho thực tế này.
Bây giờ, tất cả các khoản đầu tư đều cần có sự thẩm định thích đáng. Hãy xem xét cổ phiếu, một loại tài sản bắt đầu được giao dịch chính thức vào năm 1611 tại Sở giao dịch chứng khoán Amsterdam, nhưng vẫn cần được đánh giá và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đầu tư.
Với một số loại tiền điện tử được tạo ra hàng ngày, điều cần thiết là phải đánh giá chính xác bất kỳ dự án tiền điện tử nào trước khi đầu tư.
Cho dù bạn là nhà đầu tư dày dạn hay mới bắt đầu, một khuôn khổ được xác định rõ ràng để đánh giá các dự án bạn đầu tư sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn quy trình đánh giá từng bước để đảm bảo khoản đầu tư của bạn được thông tin đầy đủ và có chiến lược.
Tại sao việc đánh giá lại quan trọng?
Các nhà đầu tư không tránh khỏi sức hấp dẫn của lợi nhuận nhanh chóng. Hy vọng đầu tư vào điều lớn lao tiếp theo thường khiến các nhà đầu tư đưa ra những quyết định bốc đồng, và không phải lúc nào cũng kết thúc thuận lợi.
Sự biến động vốn có của thị trường tiền điện tử cần một cách tiếp cận có cấu trúc hơn. Bạn có thể bắt đầu bằng cách xác định mục tiêu tài chính, và mức độ chấp nhận rủi ro, để thực hiện đầu tư thông minh.
Bằng cách mổ xẻ các khía cạnh chính của một dự án tiền điện tử, bạn có thể giảm thiểu rủi ro của những quyết định bốc đồng do cảm xúc thúc đẩy và tối đa hóa tiềm năng thu được lợi nhuận đầu tư.
Hãy làm theo hướng dẫn 7 bước này để đánh giá tiền điện tử để đầu tư
Bước 1: Tìm hiểu về trang web của dự án
Một dự án tiền điện tử có uy tín cần có một trang web hấp dẫn, thân thiện với người dùng.
Trang web phải dễ hiểu và dễ điều hướng. Nó sẽ cung cấp cho du khách cái nhìn thoáng qua về tầm nhìn và dịch vụ của nhóm.
Việc thiếu một trang web chuyên dụng, hoặc một trang web chưa hoàn chỉnh, được thiết kế kém, dành cho tiền điện tử là một dấu hiệu đáng báo động.
Một số yếu tố khác bạn có thể kiểm tra trên trang web là:
Cập nhật thường xuyên về những phát triển đang diễn ra, hoặc gần đây của dự án trong ngành.
- Tìm kiếm các chia sẻ xã hội, hoặc nhận xét từ cộng đồng của dự án trên trang web.
- Nội dung trên trang không được có lỗi ngữ pháp, hoặc lỗi đánh máy.
- Lý tưởng nhất là, nó nên có thông tin về các thành viên trong nhóm, và người sáng lập.
- Đáng lẽ phải đề cập đến các mối quan hệ đối tác quan trọng trong ngành.
- Cần có tầm nhìn rõ ràng về vai trò dự kiến của token trong hệ sinh thái của dự án.
- Sách trắng trình bày chi tiết về mục tiêu và chiến lược của dự án có thể tải xuống được.
- Cần có liên kết đến các tài khoản truyền thông xã hội khác của họ.
Bước 2: Tìm hiểu kỹ Sách trắng
Sách trắng là nền tảng của bất kỳ dự án tiền điện tử nào. Sách trắng nêu rõ các mục tiêu, tiện ích, kế hoạch, chiến lược, tầm nhìn, và kinh tế của mã thông báo của dự án. Hầu hết các sách trắng thường bao gồm những nội dung sau:
- Vấn đề nó tìm cách giải quyết
- Lộ trình phác thảo các giai đoạn tăng trưởng và phát triển dự kiến trong tương lai của dự án
- Chi tiết về tiện ích của đồng coin
Nó sẽ trả lời các câu hỏi như:
Token sẽ hoạt động như thế nào?
Sẽ có bao nhiêu?
Token sẽ được phân bổ như thế nào?
- Chi tiết về cách khai thác, đốt, và giao dịch mã thông báo sẽ được thực hiện
- Tầm nhìn của nhóm cũng như các phương pháp, và kế hoạch của họ để đạt được nó
- Chi tiết về cơ chế đồng thuận được sử dụng trong dự án
- Các tính năng độc đáo khiến đồng tiền này khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh
Một số sách trắng có bản chất kỹ thuật. Tuy nhiên, có thể bạn cần phải đọc qua để hiểu chi tiết về dự án, và đánh giá khả năng đạt được của nó. Điều này sẽ giúp ước tính việc áp dụng một đồng coin.
Bước 3: Đánh giá sự hiện diện của phương tiện truyền thông xã hội và tin tức
Các nền tảng truyền thông xã hội và tin tức được đề cập là các chỉ số về sự tham gia và lực kéo của cộng đồng tiền điện tử.
Hãy xem xét các khía cạnh sau khi đánh giá phương tiện truyền thông xã hội và phương tiện truyền thông đề cập đến một đồng coin:
- Kiểu thảo luận trên Discord, Twitter, và câu chuyện giữa những người trên Reddit thường là những thông số mạnh mẽ để đánh giá tính hợp pháp của một dự án.
- Tỷ lệ giữa người theo dõi và mức độ tương tác
- Số lượng đề cập trong tin tức
- Sự đáp ứng và sự tham gia của người điều hành cộng đồng
- Sự hiện diện hay vắng mặt của thông tin giá trị gia tăng
- Sự hiện diện tích cực và tương tác hấp dẫn trên mạng xã hội và tin tức có thể cho thấy tiềm năng thu hút đầu tư lớn. Ngược lại, tâm lý tiêu cực cần được điều tra thêm.
Bước 4: Phân tích nhóm dự án và quan hệ đối tác
Thành công của tiền điện tử thường phụ thuộc vào chuyên môn và sự cống hiến của đội ngũ sáng lập.
Mặc dù một số loại tiền điện tử có người sáng lập, hoặc thành viên nhóm ẩn danh, nhưng chúng thường có các trang web dành riêng cho danh tính trực tuyến của chúng.
Đọc về những người sáng lập có thể đưa ra một ý tưởng hợp lý về khả năng của họ trong việc dẫn dắt dự án hoàn thành.
Các yếu tố khác cần xem xét bao gồm:
- Kinh nghiệm trước đây của các thành viên trong nhóm trong cộng đồng blockchain rộng lớn hơn, công nghệ, và các ngành liên quan.
- Tầm quan trọng và ảnh hưởng của các thành viên trong bối cảnh tiền điện tử và tài chính.
- Số lần một thành viên nhóm sáng lập được đánh giá là chuyên gia trong ngành.
- Sự tham gia của các thành viên trong nhóm vào các dự án thành công.
- Cuối cùng, việc xem xét kỹ lưỡng các mối quan hệ đối tác của dự án, đặc biệt là với các thương hiệu uy tín, có thể giúp dự đoán độ tin cậy của đội ngũ sáng lập.
Bước 5: Kiểm tra số liệu thị trường
Để ước tính tiềm năng của tiền điện tử, điều quan trọng là, phải xem số liệu thị trường và thực hiện phân tích kỹ thuật.
Bước này rất quan trọng để đánh giá một loại tiền điện tử, và sẽ giúp cung cấp những hiểu biết sâu sắc về hiệu suất của nó, cũng như sự ổn định của giá đồng tiền đó.
Các tài nguyên như CoinMarketCap, DeFiLlama, và CoinGecko có thể giúp phân tích các số liệu như:
- Vốn hóa thị trường: Vốn hóa thị trường cao hơn cho thấy sự ổn định tương đối và niềm tin chung vào một dự án. Điều này có thể được sử dụng để xếp hạng kích thước tương đối của tiền điện tử. Top 50 chiếm hơn 80% toàn bộ vốn hóa thị trường tiền điện tử, và do đó được coi là an toàn hơn những người tham gia.
- Tính thanh khoản: Một loại tiền điện tử có tính thanh khoản cao cho phép định giá hợp lý. Tính thanh khoản cao hơn đảm bảo khối lượng giao dịch cao, điều này cho thấy sự sẵn lòng mua và bán tiền điện tử của những người tham gia thị trường.
- Số liệu cung cấp: Biết về số liệu cung cấp của một đồng coin có thể giúp dự đoán giá tương lai của nó. Ví dụ: so với các đồng tiền có nguồn cung không giới hạn, các đồng tiền có nguồn cung hạn chế vốn có tính chất giảm phát, và có thể đạt mức giá cao hơn vì chúng khan hiếm.
- Xếp hạng mã thông báo: Đánh giá xếp hạng của một đồng coin hoặc mã thông báo trên các nền tảng như TokenInsight & Mudrex. Các xếp hạng mã thông báo này sẽ cho bạn cái nhìn tổng quan về rủi ro và triển vọng liên quan đến đồng coin hoặc dự án. Bạn cũng có thể thấy mức độ phổ biến của các mã thông báo cụ thể trước khi đưa ra quyết định.
Tuy nhiên, việc đánh giá và chọn một đồng coin sau khi nghiên cứu các số liệu thị trường của nó rất tốn thời gian.
Bạn có thể chọn nghiên cứu các chủ đề khác nhau của thị trường tiền điện tử, và theo dõi hoạt động đầu tư dựa trên chỉ số.
Nhiều nền tảng cung cấp các giỏ tiền điện tử theo chủ đề do các chuyên gia tạo ra và quản lý.
Bước 6: Nghiên cứu lịch sử giá
Đánh giá xu hướng giá của tiền điện tử có thể mang lại cái nhìn sâu sắc về sự biến động, xu hướng, và quỹ đạo tổng thể của nó.
Điều này có thể giúp dự đoán tiềm năng tăng giá trong tương lai. Trong khi thị trường vốn đã biến động, một số đồng coin có biến động giá thất thường, điều này có thể gợi ý các kế hoạch “bơm và xả”. Đây là một dấu hiệu nguy hiểm có thể nhìn thấy được.
Bước 7: Xác định tiện ích và tiềm năng áp dụng rộng rãi
Điều quan trọng là phải đánh giá tiện ích của tiền điện tử trong hệ sinh thái blockchain, và vấn đề mà nó giải quyết.
Bằng cách đầu tư vào các dự án mang lại giá trị cho người dùng, bạn có cơ hội kiếm được lợi nhuận cao hơn từ việc áp dụng rộng rãi.
Những đồng tiền được áp dụng rộng rãi thường hoạt động tốt hơn những đồng tiền có ít tiện ích.
Một số ví dụ về tiền điện tử có trường hợp sử dụng trong thế giới thực bao gồm:
- Ethereum, nền tảng trao quyền cho gần 90% hợp đồng thông minh
- Ripple, cho phép chuyển tiền xuyên biên giới ngay lập tức
- Solarcoin, khuyến khích tạo ra và sử dụng năng lượng mặt trời
Đây là 7 bước để đánh giá tiền điện tử trước khi đầu tư vào chúng.
Nghiên cứu toàn diện có thể giúp bạn xác định các dự án đầy hứa hẹn, và thực hiện các khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.
Tuy nhiên, việc khai thác điều này đòi hỏi một cách tiếp cận có cấu trúc và kỷ luật.
Việc đánh giá và chọn một đồng tiền sau khi nghiên cứu các số liệu thị trường của nó rất tốn thời gian.
Bạn có thể chọn nghiên cứu các chủ đề khác nhau của thị trường tiền điện tử, và theo dõi hoạt động đầu tư dựa trên chỉ số.
Bạn muốn kiếm tiền từ thị trường Forex, Vàng, Chứng Khoán Mỹ,…? Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong lĩnh vực này nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Đừng lo, Blog cá nhân Tài Chính Forex – TaiChinhForex.com được tạo ra để chia sẻ những thông tin hữu ích và cần thiết nhất cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính Forex cho dù bạn đang sống ở quốc gia nào trên thế giới. Xem thêm phần Giới thiệu về Tài Chính Forex để hiểu hơn về trang web này!
