Tài sản trú ẩn an toàn là thứ thiết yếu khi xảy ra suy thoái kinh tế. Chúng đại diện cho những thị trường có thể bảo vệ các nhà giao dịch và nhà đầu tư khỏi thua lỗ khi cổ phiếu giảm giá.
Hãy tiếp tục đọc hướng dẫn của chúng tôi về các tài sản trú ẩn an toàn tốt nhất để đưa ra lựa chọn, cách chúng có thể bảo vệ danh mục đầu tư của bạn, và các mẹo hàng đầu để giao dịch chúng.
TÀI SẢN TRÚ ẨN AN TOÀN LÀ GÌ?
Tài sản trú ẩn an toàn là nơi các nhà đầu tư và nhà giao dịch bỏ tiền vào để bảo vệ khỏi sự gián đoạn cơ bản.
Các loại tiền tệ trú ẩn an toàn, cổ phiếu trú ẩn an toàn, vàng, và trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ đã giữ hoặc tăng giá trị của chúng trong thời kỳ suy thoái hoặc thị trường biến động nói chung, cho phép bảo vệ nhà đầu tư khỏi những tổn thất mà cổ phiếu tăng trưởng có thể gặp phải trong những điều kiện như vậy.
Tài sản trú ẩn an toàn thường sẽ thể hiện hầu hết hoặc tất cả các đặc điểm sau:
1) Tính thanh khoản cao
Với khối lượng giao dịch đáng kể, bạn có thể vào và thoát các vị thế ở mức giá bạn muốn mà không gặp phải hiện tượng trượt giá.
Một ví dụ về cặp tiền tệ trú ẩn an toàn có tính thanh khoản cao là GBP/JPY.
Khi có dấu hiệu gián đoạn cơ bản, chẳng hạn như suy thoái kinh tế ở phương Tây, động thái phổ biến là bán GBP/JPY – và việc có thể vào vị thế ở mức giá ban đầu sẽ có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn khi giá giảm sâu hơn.
2) Nguồn cung hạn chế
Nếu nguồn cung của một tài sản vượt quá nhu cầu thì giá trị của nó có thể sẽ bị xói mòn.
Các thị trường như vàng, vốn khan hiếm nguồn cung, có thể có giá trị nằm trong sự khan hiếm đó, và có khả năng có giá trị cao hơn khi nhu cầu tăng.
3) Tiện ích đa dạng
Liệu tài sản đó có đủ công dụng, chẳng hạn như trong các ứng dụng công nghiệp, để có nhu cầu đáng kể không?
Ví dụ, đồng có nhiều ứng dụng rộng rãi trong cơ sở hạ tầng và nông nghiệp nói riêng, và nhu cầu thường tăng lên khi các thị trường mới nổi tăng cường phát triển.
4) Nhu cầu lâu dài
Một nơi trú ẩn an toàn thực sự dự kiến sẽ duy trì nhu cầu trong tương lai, do đó, cần có niềm tin vào tiện ích trong tương lai của tài sản đó.
Ví dụ, mặc dù hiện tại một số mặt hàng như bạc có thể có nhiều ứng dụng công nghiệp, nhưng chúng có thể được thay thế bằng các mặt hàng khác cho những ứng dụng đó trong tương lai.
5) Thường trực
Một tài sản có chất lượng kém hơn có thể có nhu cầu thấp hơn trong tương lai khi tiện ích của nó giảm sút.
CÁC TÀI SẢN TRÚ ẨN AN TOÀN HÀNG ĐẦU ĐỂ GIAO DỊCH
Khi nói đến giao dịch tài sản trú ẩn an toàn, bạn có thể chọn các cặp tiền tệ, trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, hàng hóa, và thậm chí cả cổ phiếu phòng thủ.
Ở đây, chúng ta sẽ xem xét một số tài sản trú ẩn an toàn phổ biến nhất để giao dịch.
Vàng
Hàng hóa trú ẩn an toàn đáng chú ý nhất là vàng, vốn từ lâu đã cho thấy mối tương quan đáng tin cậy với chứng khoán.
Tài sản vật chất được nhiều người thèm muốn này có nhu cầu cao, tồn tại độc lập với các quyết định về chính sách tiền tệ, và có nguồn cung khan hiếm.
Năm 2009, các nhà đầu tư đổ xô mua vàng sau cuộc khủng hoảng tài chính, thúc đẩy đợt tăng giá kéo dài 3 năm đưa giá lên 1,900 USD/oz vào tháng 8 năm 2011.
Trong khi kim loại này chứng kiến một đợt giảm giá nóng trong hai năm tiếp theo, thì sau đó là một thị trường giá xuống kéo dài không bao giờ được duy trì, củng cố vị thế trú ẩn an toàn của nó.
Biểu đồ dưới đây đưa ra một bức tranh về những biến động giá chính kể từ đầu thế kỷ này.
Yên Nhật
JPY được công nhận là một trong những loại tiền tệ trú ẩn an toàn đáng tin cậy nhất do thặng dư thương mại và là chủ nợ ròng của thế giới, nhu cầu về tiền tệ thực hiện các giao dịch thương mại, và lời tiên tri tự ứng nghiệm do những yếu tố này gây ra.
Biểu đồ dưới đây thể hiện ba trường hợp có thể thấy sức hấp dẫn của JPY như một nơi trú ẩn an toàn trong các thị trường ít rủi ro trong ba thập kỷ qua.
Cổ phiếu phòng thủ
Mặc dù các cổ phiếu tăng trưởng thường giảm giá trong bối cảnh thị trường hỗn loạn, nhưng có một số cổ phiếu trú ẩn an toàn nhất định có thể giữ nguyên hoặc tăng giá trị trong thời kỳ kinh tế khó khăn.
Đó là bởi vì, các công ty được lựa chọn trong các lĩnh vực như hàng tiêu dùng và tiện ích thường cung cấp các sản phẩm và dịch vụ có nhu cầu cao, ngay cả trong thời kỳ kinh tế khó khăn.
Biểu đồ dưới đây cho thấy ba ví dụ về cách McDonald’s vượt qua những cơn bão kinh tế đầy thách thức trong thế kỷ này.
Trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ
Trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được coi là nơi trú ẩn an toàn do tính chất không có rủi ro; chính phủ Mỹ hoàn trả các chứng khoán nợ này khi kỳ phiếu đáo hạn.
CÁCH GIAO DỊCH TÀI SẢN TRÚ ẨN AN TOÀN
Bây giờ chúng ta đã xác định được những thị trường nào nên giao dịch, làm thế nào để bạn biết cách thức và thời điểm giao dịch chúng?
Thị trường di chuyển theo chu kỳ, và các nhà giao dịch nên nghiên cứu giá của các tài sản như cổ phiếu tăng trưởng, Chỉ số Đô la Mỹ, và các mặt hàng công nghiệp chính, cũng như các yếu tố cơ bản như dữ liệu việc làm, và GDP, để hiểu nền kinh tế đang hoạt động như thế nào.
Điều này sẽ cung cấp ý tưởng tốt hơn về thời điểm suy thoái có thể xảy ra, và khi nào nên chuyển một phần danh mục đầu tư của bạn sang các tài sản phòng thủ hơn.
Ví dụ: Ba yếu tố có thể dự đoán suy thoái bao gồm:
- Đường cong lợi suất đảo ngược đối với trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ: Mặc dù không đảm bảo có một đợt suy thoái khi đường cong lợi suất đảo ngược, nhưng sự kiện này có lịch sử suy thoái trước đó.
- Dữ liệu về niềm tin của doanh nghiệp/người tiêu dùng kém: Nếu người tiêu dùng và doanh nghiệp không tự tin về nền kinh tế, họ sẽ ít có khả năng chi tiêu hoặc đầu tư cho tương lai, điều này có thể khiến tốc độ tăng trưởng bị thu hẹp, dẫn đến suy thoái.
- Thống kê việc làm tiêu cực: Số liệu thống kê việc làm có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc không chỉ về ý định tuyển dụng mà còn cả số giờ làm việc. Khi các công ty cắt giảm giờ làm hoặc thuê nhân công tạm thời, họ có thể lo lắng về tình trạng nền kinh tế.
TÀI SẢN TRÚ ẨN AN TOÀN: NHỮNG BÀI HỌC CHÍNH
- Theo dõi chặt chẽ các nguyên tắc cơ bản: Như đã thảo luận, các yếu tố cơ bản như số liệu thống kê việc làm và niềm tin kinh doanh có thể dự đoán sự suy thoái của thị trường cũng như sự thịnh vượng kinh tế. Theo đó, việc tuân theo càng nhiều yếu tố cơ bản càng tốt sẽ giúp bạn có thước đo tốt về thời điểm nên chuyển vào – và ra khỏi – nơi trú ẩn an toàn.
- Xem xét các chỉ báo kỹ thuật: Các chỉ báo như Chỉ số sức mạnh tương đối sẽ tiết lộ khi một tài sản di chuyển vào vùng quá mua/quá bán. Kết hợp với các yếu tố cơ bản, điều này có thể mang lại bức tranh rõ ràng hơn về thời điểm nên tham gia hoặc thoát giao dịch.
- Hành động giá trong lịch sử rất quan trọng: Hãy nhớ rằng, sẽ có lúc tài sản trú ẩn an toàn có thể không hoạt động như mong đợi. Ví dụ, vàng năm 2008 có thể được kỳ vọng sẽ tăng vọt khi cuộc khủng hoảng tài chính xảy ra – nhưng thay vào đó, dự trữ đã được các ngân hàng rút ra để hỗ trợ tính thanh khoản của đồng đô la. Chỉ đến năm sau, đà tăng mới bắt đầu.
Bạn muốn kiếm tiền từ thị trường Forex, Vàng, Chứng Khoán Mỹ,…? Bạn muốn trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp trong lĩnh vực này nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Đừng lo, Blog cá nhân Tài Chính Forex – TaiChinhForex.com được tạo ra để chia sẻ những thông tin hữu ích và cần thiết nhất cho người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính Forex cho dù bạn đang sống ở quốc gia nào trên thế giới. Xem thêm phần Giới thiệu về Tài Chính Forex để hiểu hơn về trang web này!
